Consejos sobre impuestos para 2021

10 consejos fiscales para sus impuestos federales sobre la renta

A medida que se acerca el final de 2021, es una buena idea revisar su situación fiscal y considerar cualquier ajuste u obligación que deba atender antes de que acabe el año.

Aquí tienes 10 consejos fiscales que te ayudarán este año.

1. Realizar un pago estimado de impuestos

Si usted no pagó suficientes impuestos al IRS durante el año a través de la retención, usted puede estar enfrentando una gran factura de impuestos, así como intereses y multas. Se espera que realice pagos trimestrales de impuestos estimados sobre cualquier ingreso imponible que gane que no esté sujeto a retención de impuestos (es decir, el impuesto que se retiene de su cheque de pago automáticamente a través de su empleador). Por lo general, los pagos del impuesto estimado vencen el 15 de enero, el 15 de abril, el 15 de junio y el 15 de septiembre.

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2. Contribuir a las cuentas de jubilación

Ahora es un buen momento para hacer aportaciones a su cuenta IRA. Para 2020, el total de las aportaciones que realice durante el año a todas sus cuentas IRA tradicionales y Roth IRA no podrá ser superior a $6.000 o a su base imponible, si ésta es inferior. Su aportación a la cuenta IRA tradicional puede ser desgravable, dependiendo de su situación. Si usted (y su cónyuge) no están cubiertos por un plan de jubilación en el trabajo, pueden deducir de sus impuestos el importe íntegro de su aportación. Si está cubierto por un plan de jubilación patrocinado por la empresa, su deducción está limitada en función de sus ingresos y su situación fiscal.

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3. Revisar los posibles créditos y deducciones fiscales

Hay una serie de exenciones fiscales federales a disposición de los particulares, entre ellas la Crédito Fiscal por Ingresos Ganados (EITC)la recién ampliada Crédito fiscal por hijos (CTC), el Crédito de reembolso por recuperaciónuna deducción fiscal por donaciones benéficas, exenciones fiscales para la educacióny mucho más. Asegúrese de revisar todas las posibles desgravaciones fiscales a las que puede optar para ahorrar tanto dinero en sus impuestos como sea posible. Si necesita ayuda, considere la posibilidad de contratar a un profesional fiscal de confianza para que le guíe.

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4. Consigue una desgravación fiscal por donar a la caridad

En respuesta a la pandemia de COVID-19, el IRS ha concedido una suspensión temporal de los límites para las contribuciones benéficas. Se trata de donaciones realizadas por particulares a organizaciones benéficas cualificadas (reconocidas por el gobierno federal).

Gracias a esta disposición, puede deducir las donaciones en efectivo que cumplan los requisitos hasta un máximo de 100% de su renta bruta ajustada (AGI) (normalmente, este límite es de 60% de su AGI). Las aportaciones que superen esa cantidad pueden trasladarse al ejercicio fiscal siguiente.

Para beneficiarse de esta desgravación fiscal, su donación debe ser:

• una contribución en metálico
• a una organización subvencionable
• realizadas durante el año natural 2020

Tenga en cuenta que las donaciones de bienes no monetarios no pueden acogerse a esta desgravación fiscal. No obstante, aún puede desgravar las aportaciones no monetarias (dentro de los límites normales).

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5. Decida si va a detallar las deducciones

Cuando presente su declaración, tendrá la opción de solicitar la deducción estándar o detallar sus deducciones, pero no puede solicitar ambas. Debe elegir la opción que le suponga menos impuestos.

Algunos ejemplos de deducciones detalladas son: gastos médicos, impuestos estatales y locales, gastos inmobiliarios (por ejemplo, intereses hipotecarios o seguros), donaciones benéficas y pérdidas por siniestro o robo. Una vez que sume las deducciones detalladas a las que tiene derecho, puede comparar esa cantidad con la deducción estándar para ver cuál le conviene más reclamar.

El importe de la deducción estándar para el ejercicio fiscal 2020 es de $12.400 para los declarantes solteros y los contribuyentes casados que presentan una declaración por separado, $24.800 para los contribuyentes casados que presentan una declaración conjunta y $18.650 para los declarantes que son cabeza de familia.

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6. Conseguir una mayor devolución de impuestos

Recuerde que un reembolso de impuestos es esencialmente el IRS devolviéndole su propio dinero - el dinero que pagó de más en impuestos durante el año. Por lo tanto, generalmente se recomienda no aspirar a un reembolso de impuestos enorme porque es como darle al gobierno federal un préstamo sin intereses. Para gestionar el importe de su devolución, puede ajustar su retención a cuenta. También puede asegurarse de aprovechar todas las exenciones fiscales que estén a su alcance, lo que le ayudará a reducir su carga fiscal.

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7. Compruebe sus retenciones fiscales

El impuesto sobre la renta es un sistema de reparto, lo que significa que el gobierno federal espera que usted pague sus impuestos durante el año. Esto se hace mediante retenciones o impuestos estimados. Si trabaja por cuenta ajena, su empleador retendrá impuestos de su nómina y los enviará directamente al gobierno federal. La cantidad retenida depende de cómo rellene usted Formulario W-4 (Certificado de retenciones del trabajador)que debe presentar a su empresa cada vez que empiece un nuevo trabajo. Si desea ajustar sus retenciones, puede presentar un nuevo formulario W-4.

Cuantos más impuestos haya retenido, mayor será su reembolso de impuestos porque esencialmente ha pagado de más al IRS. Es aconsejable ajustar las retenciones para que pagues lo suficiente para satisfacer tus obligaciones fiscales, pero sin pagar de más y dejar que Hacienda se quede con ese dinero todo el año.

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8. Reúna y organice sus registros fiscales

Asegúrate de tener todos tus documentos relacionados con los impuestos en un lugar seguro donde puedas acceder a ellos cuando llegue el momento de presentar tu declaración anual. Esto incluye cualquier W-2, 1099, anexo K-1, y los recibos, así como la declaración de impuestos del año pasado. Mantenerte organizado te ahorrará tiempo y grandes dolores de cabeza en el futuro.

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9. Presente y pague sus impuestos electrónicamente

Presentar la declaración por Internet es fácil y cómodo: sólo tiene que asegurarse de que utiliza un proveedor de e-file del IRS autorizado y certificado para transmitir electrónicamente las declaraciones de la renta. Asegúrese también de utilizar un ordenador personal para mantener segura su información. Si debe impuestos, también puede pagarlos por Internet desde su cuenta bancaria o con tarjeta de crédito en IRS.gov. Si le corresponde una devolución de impuestos, se recomienda que elija la opción de Depósito Directo para que le envíen la devolución a su cuenta bancaria.

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10. Evitar las estafas fiscales

Guarde siempre sus datos personales y documentos fiscales en un lugar seguro, y desconfíe de posibles ladrones de identidad y otros estafadores. Muchos estafadores se hacen pasar por el IRS o por una organización benéfica falsa para engañar a las víctimas y que faciliten información personal. Recuerde que el IRS no llama ni envía correos electrónicos a los contribuyentes; el IRS envía avisos/cartas por correo a los contribuyentes cuando hay un asunto importante entre manos. Para más información sobre cómo evitar las estafas fiscales, consulte: Advertencia de Hacienda sobre las estafas fiscales para 2021.

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