Los 10 mejores tips de impuestos si vendió su casa en 2023

¿Ha oído hablar de esto? Es posible que no tenga que pagar impuestos sobre las ganancias si vende su casa y obtiene ganancias. Sí, esto es cierto, y supone un gran ahorro. Si es soltero, puede reclamar hasta $250,000 en ganancias libres de impuestos, y si está casado, puede reclamar $500,000. Es sólo uno de los muchos datos fiscales a tener en cuenta cuando venda su casa.

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Aquí tiene 10 tips importantes sobre impuestos que debe conocer si vende su casa:

Tip de impuestos #1:

Si tiene una ganancia de capital por la venta de su casa, puede ser elegible para excluir su ganancia del impuesto. Empiece revisando si cumple los requisitos de propiedad y residencia del IRS.

El requisito de propiedad se cumple si fue propietario de la vivienda durante al menos 24 meses (2 años) de los últimos 5 años antes de que se vendiera (cerrara). Cuando se presenta conjuntamente, sólo uno de los cónyuges debe cumplir los requisitos de propiedad.

El requisito de residencia establece que en los cinco años anteriores debe haber sido propietario de la vivienda y haber vivido en ella al menos 24 meses. Asegúrese de que cumple el requisito de residencia. Los 24 meses de residencia pueden coincidir con cualquier período de 5 años y no tienen por qué ser consecutivos. No tiene por qué ser un bloque de tiempo. Durante el periodo de 5 años, se requiere un total de 24 meses (730 días) de residencia. A diferencia de los requisitos de propiedad,

Para calificar para la exclusión total, cada cónyuge debe cumplir el requisito de residencia individualmente.

LEA: 7 consejos clave para vender su casa

Tip de impuestos #2:

Hay algunas excepciones en cuanto a las normas que rigen la propiedad y el uso de su vivienda. Algunas excepciones se aplican a las personas discapacitadas, así como al personal militar y a algunos trabajadores de la Administración y de los Cuerpos de Paz. Consulte Publicación 523 del IRS, Vender su casapara más detalles.

Tip de impuestos #3:

Puede excluir hasta una ganancia de $250,000 por la venta de su casa (o hasta $500,000 si está casado/a que declara conjuntamente). Tenga en cuenta que el impuesto sobre los ingresos netos de las inversione no se aplicará a su ganancia excluida.

Tip de impuestos #4:

Si la ganancia por la venta de su casa no es gravable, es posible que no tenga que reportarla en su declaración de impuestos federales(Consulte el Tip de impuestos #5 para más información).

Tip de impuestos #5:

Incluso si decide no reclamar la exclusión, está obligado a reportar la venta en su declaración de impuestos. Esto también es cierto si recibe el Formulario 1099-S del IRS, Ingresos procedentes de transacciones de propiedades inmobiliariasi reporta la venta de la casa al IRS, es una buena idea leer las preguntas y respuestas sobre el impuesto sobre los ingresos netos de inversión..

Tip de impuestos #6:

En general, sólo se permite excluir la ganancia de la venta de la vivienda principal una vez cada 2 años.

LEA: 10 errores al vender una casa que debe evitar

Tip de impuestos #7:

Si posee más de una vivienda, sólo puede excluir la ganancia de la venta de su residencia principal. Como su nombre indica, su "residencia principal" es el lugar donde pasa la mayor parte de su tiempo.

Tip de impuestos #8:

Si usted reclamó el Crédito Fiscal para Compradores de Vivienda por Primera Vez cuando compró la casa, hay reglas especiales que se aplican a la venta. Consulte la Publicación 523 del IRS para más detalles sobre esas reglas.

Tip de impuestos #9:

Si vende su vivienda principal con pérdidas, no podrá deducirlas en su declaración de impuestos federales.

Tip de impuestos #10:

Después de vender su casa y mudarse a otro lugar, asegúrese de actualizar su dirección con el IRS. Puede hacerlo presentando el Formulario 8822 del IRS, Cambio de dirección.

LEA: Cómo afecta el valor de su casa a sus impuestos sobre propiedades

Conclusión

Si no ha presentado sus impuestos de 2023, utilice E-file para preparar y presentar su declaración de impuestos federales. El software de impuestos hará la mayor parte del trabajo duro por usted. Si decide presentar una declaración de impuestos en papel, puede utilizar las hojas de trabajo en la Publicación 523 del IRS para ayudarle.

Para más información sobre la venta de una vivienda, consulte la publicación 523 del IRS. Puede llamar al 800-TAX-FORM (800-829-3676) para solicitar la publicación por correo.

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