Advertencia de Hacienda sobre las estafas fiscales para 2021

La lista anual de las "docenas sucias" de estafas fiscales

El IRS anunció su lista de "Docenas Sucias" para 2021 con una advertencia para que los contribuyentes, los profesionales fiscales y las instituciones financieras estén atentos a estas 12 nefastas estafas.

La "Docena Sucia" de este año se divide en cuatro categorías:

• Estafas relacionadas con la pandemia (como el robo del Pago por Impacto Económico)
• Robos de información personal (incluidos phishing, ransomware y "vishing" telefónico)
• Estafas centradas en víctimas desprevenidas (como falsas organizaciones benéficas y fraudes a personas mayores o inmigrantes).
• Esquemas que persuaden a los contribuyentes para que lleven a cabo acciones sin escrúpulos (como las "Offer In Compromise mills" y las servidumbres de conservación sindicadas).

"Proporcionamos esta lista para alertar a los contribuyentes sobre las estafas comunes que los defraudadores utilizan contra sus víctimas", dijo el Comisionado del IRS Chuck Rettig. "Seguimos viendo cómo los estafadores utilizan la pandemia para robar dinero e información de contribuyentes honestos en tiempos de crisis. En el IRS, estamos dedicados a detener a estos criminales, pero depende de todos nosotros permanecer vigilantes para protegernos a nosotros mismos y a nuestras familias."

Estafas relacionadas con la pandemia

Estas estafas las llevan a cabo estafadores que intentan aprovecharse de la crisis del COVID-19.

1. Robo de cheques de estímulo

Algunos ladrones de identidad intentan robar a particulares los Pagos de Impacto Económico (EIPS, también conocidos como cheques de estímulo). El IRS advierte a los contribuyentes que estén atentos a cualquier mensaje de texto, llamadas telefónicas entrantes aleatorias o correos electrónicos en los que se solicite información sobre cuentas bancarias o se pida a los destinatarios que hagan clic en un enlace o verifiquen datos. También es importante estar alerta ante el robo de buzones.

>> Compruebe el estado de su pago de estímulo

2. Fraude en las prestaciones de desempleo

Los estafadores se aprovechan de la pandemia del coronavirus para presentar solicitudes fraudulentas de prestaciones por desempleo utilizando información robada de personas que no habían presentado solicitudes, y los pagos de estas solicitudes fraudulentas van a parar a manos de los ladrones de identidad. Si recibe un formulario 1099-G informando de una indemnización por desempleo que no ha recibido, debe ponerse en contacto con la agencia estatal correspondiente para que le envíen un formulario corregido.

Estafas relacionadas con la información personal

Algunas personas sin escrúpulos tratan de obtener información personal con el fin de realizar robos de identidad relacionados con los impuestos. Esto puede hacerse a través de una llamada telefónica, un mensaje de texto o un correo electrónico. El estafador trata de convencer al destinatario de que tiene que facilitar números de la Seguridad Social, información sobre cuentas bancarias o tarjetas de crédito, o contraseñas. La estafa también puede incluir el envío de enlaces web que, una vez pulsados, pueden descargar software malicioso que recopila datos personales.

3. Estafas de phishing relacionadas con los impuestos

Las estafas de phishing se dirigen a las personas con comunicaciones que parecen proceder de fuentes legítimas. Los estafadores utilizan estas comunicaciones para recopilar datos personales y financieros de las víctimas e infectar potencialmente sus dispositivos digitales haciendo que el destinatario descargue programas maliciosos sin saberlo. Los ciberdelincuentes suelen enviar estas comunicaciones de phishing por correo electrónico, pero también pueden utilizar mensajes de texto, publicaciones en redes sociales y otras aplicaciones/servicios de mensajería.

4. Llamadas telefónicas de suplantación de identidad (Vishing)

Se ha producido un aumento del phishing relacionado con la voz, o "vishing", sobre todo de estafas relacionadas con embargos fiscales federales. Desconfíe siempre de las llamadas telefónicas inesperadas en las que le pidan información financiera personal. Quienes reciban llamadas telefónicas inesperadas deben hacer preguntas a la persona que llama sin facilitar ningún dato personal. En caso de duda, cuelgue inmediatamente.

5. Estafas en las redes sociales

El elemento básico de las estafas a través de las redes sociales consiste en convencer a una víctima potencial de que se está comunicando con una persona cercana en la que confía a través de correo electrónico, mensajes de texto o mensajes en las redes sociales. Los estafadores utilizan las redes sociales para merodear por las cuentas y extraer información personal que pueda utilizarse contra la víctima. Pueden enviar correos electrónicos haciéndose pasar por miembros de la familia, amigos o compañeros de trabajo. Las estafas a través de las redes sociales han dado lugar a robos de identidad relacionados con los impuestos.

6. ransomware

El ransomware es una forma de software malicioso ("malware") diseñado para bloquear el acceso a un sistema informático o a los datos. A continuación, el estafador exige a las víctimas el pago de un rescate a cambio de descifrar la información y restablecer el acceso de las víctimas.

Estafas fiscales dirigidas a víctimas desprevenidas

El IRS continúa su "Docena Sucia" de estafas fiscales con una advertencia para que la gente tenga cuidado con los depredadores que utilizan esquemas relacionados con los impuestos, que van desde falsas organizaciones benéficas a estafas dirigidas a personas mayores e inmigrantes.

7. Falsas organizaciones benéficas

Se aconseja a los contribuyentes que estén atentos a los defraudadores que crean organizaciones benéficas falsas para aprovecharse de la generosidad del público. Las estafas telefónicas más comunes consisten en solicitar donativos para ayudar en caso de catástrofe. Compruebe siempre la organización benéfica antes de donar y nunca se sienta presionado a hacerlo inmediatamente.

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8. Fraude contra inmigrantes y personas mayores

Los suplantadores del IRS y otros estafadores tienden a dirigirse a personas mayores y a grupos con un dominio limitado del inglés. Estas estafas suelen ser de naturaleza amenazadora. Es importante recordar que el primer contacto con el IRS suele ser a través del correo USPS, no por teléfono. Los empleados legítimos del IRS no amenazarán con revocar licencias o deportar a una persona.

Esquemas que persuaden a los contribuyentes para que lleven a cabo acciones incorrectas o ilegales

Algunas estafas se centran en inducir a la gente a hacer algo ilegal o engañarla para quedarse con algo.

9. Oferta de compromiso "Mills

Las fábricas de ofertas de transacción distorsionan el programa del IRS, engañan a los contribuyentes que no pueden cumplir los requisitos y cobran tarifas excesivas. Esté atento a los promotores que afirman que puede utilizar sus servicios para llegar a un acuerdo con el IRS por "centavos de dólar" o que hay un tiempo limitado para resolver sus deudas.

10. Preparadores de declaraciones de la renta sin escrúpulos

Algunos preparadores fiscales no firman las declaraciones que preparan, lo que va contra la ley. Esto podría ser una señal de alarma de que el preparador está tratando de obtener un beneficio rápido prometiendo un gran reembolso de impuestos o cobrando honorarios basados en la cantidad del reembolso. Asegúrese de elegir bien a su preparador fiscal.

>> Ver una muestra del último formulario 1040 del IRS.

11. Fraude al seguro de desempleo

El fraude en el desempleo suele implicar a personas que actúan para recibir ayudas estatales/locales a las que no tienen derecho. Esto puede hacerse en coordinación con o contra empleadores e instituciones financieras. Las estafas relacionadas con el seguro de desempleo incluyen: fraude relacionado con la identidad, fraude de colusión empleador-empleado, fraude de tergiversación de ingresos, fraude de empleador-empleado ficticio y fraude de información privilegiada.

12. Acuerdos abusivos promovidos

La última de las "docenas sucias" de estafas fiscales se refiere a acuerdos abusivos, como las servidumbres de conservación sindicadas y los acuerdos abusivos de microseguros cautivos. Estos acuerdos suelen ser promovidos por estafadores que hacen falsas afirmaciones sobre su legitimidad y cobran comisiones extremadamente altas.

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