Esa exención fiscal por desempleo de $10,200 me hace preguntarme: "¿Cuánto me devolverán?"

¿En qué consiste la exención fiscal por desempleo?

El crédito de desempleo por pandemia.

El reciente proyecto de ley de estímulo COVID-19 por valor de $1.9 billones ($1.9 trillones en Inglés) firmado por el presidente Joe Biden incluye una exención fiscal por desempleo diseñada para proporcionar alivio a los contribuyentes que han perdido sus empleos debido a la pandemia. La exención fiscal eximirá de los ingresos gravables de determinadas personas físicas hasta un máximo de $10,200 del valor de las prestaciones por desempleo recibidas en 2020. Pero, ¿significa esto que el monto total de $10,200 reducirá sus ingresos gravables o sólo proporcionará un crédito fiscal o una deducción? Exploremos más.

¿Los $10,200 reducen su ingreso bruto ajustado?

La exención fiscal por desempleo de $10,200 proporciona un alivio significativo a las personas que han perdido su empleo debido a la pandemia. Si usted es elegible, puede ayudar a reducir sus ingresos gravables y, a su vez, reducir el monto de los impuestos que tiene que pagar.

La exención fiscal permite a los beneficiarios que cumplan los requisitos excluir de sus ingresos gravables hasta $10,200 de las prestaciones por desempleo recibidas en 2020. Esto significa que si recibió $10,200 o menos en prestaciones por desempleo en 2020, puede excluir el monto total de sus ingresos gravables. Si recibió más de $10,200, sólo podrá excluir los primeros $10,200.

La exención fiscal de $10,200 actúa como una exclusión, no como un crédito fiscal o una deducción fiscal. Un crédito fiscal es una reducción dólar por dólar del importe de los impuestos adeudados, mientras que una deducción fiscal reduce el monto de los ingresos gravables antes de que se calcule el impuesto. Sin embargo, una exclusión elimina por completo los ingresos de su declaración de impuestos.

Para aplicar la exclusión, los contribuyentes elegibles deben presentar el anexo 1, Ingresos adicionales y ajustes a los ingresos, del formulario 1040 de la declaración de impuestos. La exclusión de la compensación por desempleo se reporta en la línea 7 del anexo 1, que luego pasa a la línea 8 del formulario 1040.

Es importante tener en cuenta que la exclusión puede afectar a su ingreso bruto ajustado (AGI) y puede repercutir en los créditos no reembolsables o reembolsables aplicables. El AGI se calcula tomando sus ingresos totales y restando cualquier deducción, incluida la exclusión de $10,200. Esto significa que un AGI más bajo puede aumentar su ser elegible para ciertos créditos fiscales o deducciones.

La exención fiscal por desempleo de $10,200 proporciona una ayuda significativa a aquellos que han experimentado la pérdida de su empleo debido a la pandemia. Al presentar su declaración de impuestos con el formulario del anexo 1 e incluir la exclusión de la compensación por desempleo, puede reducir sus ingresos gravables y aumentar potencialmente su elegibilidad para otros créditos y deducciones fiscales.

Cómo funciona la exención fiscal de $10,200

La exención fiscal por desempleo de $10,200 puede cambiar las reglas del juego para quienes han perdido su empleo debido a la pandemia. Para determinar si es elegible para la exención fiscal, debe calcular sus ganancias totales y las prestaciones por desempleo recibidas en 2020. Una vez que tenga sus ingresos totales y las prestaciones por desempleo, podrá calcular sus ingresos gravables restando las deducciones aplicables, incluida la exclusión de $10,200. A partir de ahí, puede restar sus créditos aplicables no reembolsables o reembolsables para reducir el monto de los impuestos que debe. Con estos pasos, puede aprovechar al máximo la exención fiscal por desempleo de $10,200 y potencialmente recibir un reembolso de impuestos.

Estimación de la elegibilidad

La exención fiscal por desempleo de $10,200 está diseñada para ayudar a los hogares que se enfrentan a dificultades financieras debido a la pérdida del empleo durante la pandemia. Sin embargo, no todo el mundo es elegible para esta exención fiscal. De hecho, hay criterios específicos que deben cumplirse para aprovechar el alivio que proporciona.

Sea cual sea su estatus fiscal, no podrá beneficiarse de la exención fiscal sobre los ingresos por desempleo si ganó $150,000 o más en 2020.

Si los ingresos de su unidad familiar se encuentran dentro de este límite, entonces puede ser elegible para la exención fiscal por desempleo de $10,200. Para calificar para esta exención fiscal, usted debe ser un declarante soltero que trabajó durante parte de 2020, pero luego se quedó sin trabajo por un corto tiempo. También debe haber recibido sólo $10,200 o menos en beneficios por desempleo en 2020.

Calcular su elegibilidad para la exención fiscal puede ser complejo. Sin embargo, teniendo en cuenta su ingreso bruto ajustado (AGI), las prestaciones por desempleo recibidas y su estatus de declarante, puede determinar si califica para la exención fiscal por desempleo de $10,200. Si cumple los requisitos, podría beneficiarse de un reembolso de impuestos potencialmente importante.

Total de ingresos y prestaciones de desempleo

Calcular los ingresos totales y las prestaciones por desempleo es un paso crucial para determinar si es elegible para la exención fiscal por desempleo de $10,200. Para evaluar con precisión su elegibilidad, debe tener en cuenta todas las fuentes de ingresos, incluidos los sueldos, salarios, intereses bancarios y prestaciones por desempleo percibidas.

Hablemos ahora del año fiscal 2020. En respuesta a la pandemia de coronavirus, el gobierno federal proporcionó un alivio a los contribuyentes que recibían prestaciones por desempleo. Los primeros $10,200 de ingresos por desempleo estaban libres de impuestos para aquellos con un AGI inferior a $150,000, independientemente del estatus de declaración. Esto significa que si usted recibió prestaciones por desempleo en 2020, es posible que pueda excluir hasta $10,200 de sus ingresos gravables.

Es importante determinar sus ingresos totales para evaluar si es elegible para la desgravación de las prestaciones por desempleo. Si sus ganancias totales, incluidas las prestaciones por desempleo, se sitúan por debajo del límite de $150,000 AGI, entonces puede calificar para la exención fiscal por desempleo de $10,200. Sin embargo, si sus ingresos totales superan este límite, es posible que no sea elegible para la exención fiscal.

Para calcular con precisión sus ingresos totales, debe referirse a todas sus fuentes de ingresos para el año fiscal 2020. Esto incluye sus sueldos, salarios, intereses bancarios y prestaciones por desempleo. De este modo, podrá determinar si cumple los requisitos de ingresos para la exención fiscal por desempleo y beneficiarse potencialmente de un reembolso fiscal importante.

Calculando sus ingresos gravables

Después de recibir las prestaciones por desempleo, es importante calcular con exactitud sus ingresos gravables para asegurarse de pagar los impuestos correctos y beneficiarse potencialmente de la exención fiscal por desempleo de $10,200. Para ello, debe incluir todos los ingresos percibidos por las prestaciones de desempleo y cualquier ingreso adicional que se haya ganado de otras fuentes.

Para empezar, sume todas las prestaciones de desempleo que haya percibido a lo largo del año. Este monto constituye un ingreso gravable y debe ser reportado en su declaración de impuestos. A continuación, sume cualquier ingreso adicional que se haya ganado de otras fuentes, como salarios, propinas u otras ayudas públicas. Esto incluye también los ingresos percibidos por otros trabajos.

Sumando estos montos obtendrá el total de sus ganancias del año. Para calcular sus ingresos gravables, debe restar las deducciones permitidas. Las deducciones permitidas pueden incluir los intereses de los préstamos estudiantiles o las aportaciones a una cuenta de jubilación. Si resta estas deducciones de sus ingresos totales, obtendrá su ingreso bruto ajustado (AGI).

Su AGI se utiliza para determinar su elegibilidad para varios créditos fiscales y deducciones, incluyendo la exención fiscal por desempleo de $10,200. Si su AGI está por debajo del umbral de los $150,000 y cumple otros criterios de elegibilidad, entonces los primeros $10,200 de la compensación por desempleo no estarán sujetos a impuestos federales sobre los ingresos.

Siempre es una buena idea consultar con profesionales de impuestos o utilizar software fiscal para asegurarse de que ha calculado correctamente sus ingresos gravables y su elegibilidad para cualquier exención fiscal. Si conoce sus ingresos gravables, podrá tomar decisiones estratégicas para beneficiarse potencialmente de un reembolso mayor o de una reducción de la deuda de impuestos.

Restando sus créditos aplicables no reembolsables o reembolsables

Una vez que haya calculado sus ingresos gravables para determinar si puede ser elegible para la exención fiscal por desempleo, es importante que reste del total de sus ingresos gravables cualquier crédito aplicable no reembolsable o reembolsable.

Los créditos no reembolsables, como el crédito fiscal por ingresos del trabajo o el crédito fiscal adicional por hijos, pueden reducir el monto de los impuestos que debe. Por otro lado, los créditos reembolsables, como el Crédito de Reembolso por Recuperación, el Crédito Fiscal por la Oportunidad Americana, el Crédito Fiscal por Prima y el Crédito Fiscal por Prima Anticipada, también pueden resultar en un reembolso de impuestos.

Estos créditos pueden verse afectados por la desgravación por desempleo, y es importante asegurarse de que está restando todos los créditos elegibles de sus ingresos gravables. Al hacerlo, puede reducir potencialmente el monto de los impuestos adeudados o recibir un reembolso de impuestos más alto.

Es crucial determinar si es elegible para todos los créditos mencionados anteriormente para maximizar sus beneficios fiscales. Puede consultar a profesionales de impuestos o utilizar programas informáticos fiscales para asegurarse de restar con exactitud todos los créditos elegibles de sus ingresos gravables.

En resumen, restar sus créditos no reembolsables o reembolsables elegibles de sus ingresos gravables puede resultar en una reducción de los impuestos adeudados o en un reembolso de impuestos mayor. Algunos créditos que pueden verse afectados por la exención fiscal por desempleo son el crédito fiscal por ingresos del trabajo, el crédito de reembolso por recuperación, el crédito fiscal adicional por hijos, el crédito fiscal por la oportunidad americana, el crédito fiscal por primas y el crédito fiscal por primas adelantadas. Asegúrese de restar todos los créditos aplicables de sus ingresos gravables para beneficiarse potencialmente de la exención fiscal por desempleo.

Consideraciones sobre el estatus de declaración para la exención fiscal por desempleo

Al abordar la exención fiscal por desempleo, es esencial tener en cuenta su estatus de declarante. Su estatus de declarante puede afectar a su elegibilidad para la exención fiscal, por lo que es importante saber a qué atenerse. He aquí algunas cosas a tener en cuenta en función de su estatus de declarante:

Casado/a que declara conjuntamente

Si está casado y presenta una declaración conjunta, la exención fiscal de $10,200 se aplica a cada cónyuge, no sólo a uno. Esto significa que si tanto usted como su cónyuge recibieron prestaciones por desempleo en 2020, podrían calificar para una exención fiscal de hasta $20,400.

Sin embargo, tenga en cuenta que si los ingresos de su unidad familiar superan los $150,000, independientemente del estatus de declaración, no será elegible para la exención fiscal.

Contribuyente soltero

Si es usted un contribuyente soltero, se le sigue aplicando el mismo límite de ingresos de $150,000. Esto significa que si sus ingresos superan el límite de los $150,000, no será elegible para la exención fiscal.

Otros estatus de declaración

Para otros estatus de declaración, como cabeza del hogar o casado que presenta una declaración por separado, la exención fiscal de $10,200 se aplica a cada individuo por separado. Sin embargo, se sigue aplicando el mismo límite de ingresos de $150,000.

En general, es crucial tener en cuenta su estatus de declarante a la hora de determinar si es elegible para la exención fiscal por desempleo. Tenga en cuenta el límite de ingresos y cómo puede diferir en función de su estatus de declaración. De este modo, podrá calificar para la exención fiscal y reducir el monto de los impuestos adeudados.

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