Cómo presentar una declaración de impuestos: Empiece aquí

 

La hora de la declaración de la renta a lo básico. Formulario 1040: Cómo presentar una declaración de impuestos

Tiene varias opciones para presentar su declaración de impuestos federales sobre los ingresos. El primer paso es reunir todos los documentos necesarios, incluidos sus Formularios W-2, Formularios 1099 y cualquier otro registro de ingresos o deducciones. Puede presentar su declaración electrónicamente utilizando un programa informático de impuestos o enviando por correo una declaración en papel. Si sus ingresos son bajos, podría calificar para recibir ayuda gratuita para presentar la declaración a través del programa Free File del IRS o de otras organizaciones de voluntarios.

A la hora de determinar si debe presentar la declaración, tenga en cuenta el umbral de deducción estándar. Incluso si sus ingresos están por debajo del umbral, puede ser beneficioso presentar una declaración, ya que puede ser elegible para varios créditos fiscales, como el Crédito Fiscal por Ingresos Ganados o el Crédito Fiscal por Hijos. Si debe impuestos, pague el monto adeudado antes de la fecha límite de presentación para evitar penalizaciones e intereses. Si le corresponde un reembolso, considere la posibilidad de que se lo depositen directamente en su cuenta bancaria para una entrega más rápida. Tanto si se está preparando para la temporada de impuestos como si sólo quiere tenerlo todo en orden para futuras consultas, es esencial disponer de un sistema para organizar su papeleo relacionado con los impuestos.

Puede presentar su declaración federal sobre los ingresos siguiendo estos pasos:

1. Determine cómo quiere presentarla, si electrónicamente utilizando un software de impuestos o por correo con formularios en papel.

2. Reúna todos los documentos necesarios, como los W-2, los 1099 y cualquier otro registro de ingresos o deducciones.

3. Elija el estatus de declaración correcto, que puede afectar a su deducción estándar y a su tasa de impuesto.

4. Calcule sus ingresos, deducciones y créditos para determinar su deuda de impuestos.

5. Si sus ingresos son bajos, aún puede beneficiarse de presentar una declaración, especialmente si es elegible para créditos fiscales reembolsables como el Crédito Fiscal por Ingresos Ganados.

6. Tenga en cuenta el umbral de deducción estándar. Incluso si sus ingresos están por debajo de este umbral, presentar una declaración puede seguir siendo beneficioso si es elegible para créditos o reembolsos.

Organice todos sus registros y documentos fiscales

Usted sabe lo estresante que puede ser la temporada de impuestos, especialmente cuando se apresura a reunir todos los documentos y registros necesarios. Organizar sus registros y documentos fiscales con antelación puede ahorrarle mucho tiempo y frustración a la hora de declarar sus impuestos para que pueda obtener las exenciones fiscales de las deducciones desglosadas, así como cualquier otra deducción fiscal que pueda reclamar. Los registros precisos son la forma de obtener el mayor reembolso.

Si se toma el tiempo necesario para ordenar y clasificar toda su documentación financiera importante, podrá asegurarse de que tiene todo lo que necesita para completar con precisión y eficacia su declaración de impuestos para obtener el mayor reembolso.

Obtenga su número de Seguro Social y su ITIN

Puede solicitar un Número de Seguro Social (SSN) acudiendo a una oficina local del Seguro Social con los documentos requeridos, como una prueba de identidad, edad y ciudadanía estadounidense o estatus legal de inmigrante. Tras presentar la solicitud, recibirá su tarjeta SSN por correo. Elija el estatus de declaración que se adapte a su situación fiscal

Si no es elegible para un SSN, puede solicitar un Número de Identificación de Contribuyente Individual (ITIN) completando el Formulario W-7 y presentándolo al IRS junto con su declaración de impuestos. El proceso para obtener un ITIN no requiere que visite una oficina del gobierno y puede hacerlo por correo.

Los ITIN caducan si no se utilizan en una declaración del impuesto federal sobre los ingresos durante tres años consecutivos. Para renovar un ITIN, debe presentar un Formulario W-7 y adjuntar los documentos necesarios.

Si necesita ayuda para presentar su declaración de impuestos utilizando un ITIN, póngase en contacto con el IRS o con un profesional de impuestos. Ellos pueden proporcionarle orientación y asegurarse de que cumple todos los requisitos fiscales.

Obtenga sus W-2, 1099 y otros registros de ingresos

Debe reunir todos los Formularios W-2 de su(s) empleador(es) y cualquier Formulario 1099 de bancos y otros pagadores. Si trabajó en el sector privado, asegúrese de reunir todos los Formularios 1099-K, 1099-MISC, W-2 u otras declaraciones de ingresos. No se olvide del Formulario 1099-INT y de cualquier otro documento de ingresos. Asimismo, asegúrese de llevar un registro de sus transacciones de activos digitales.

Además de estos registros de ingresos, asegúrese de tener también su Formulario 1095-A si tuvo cobertura del mercado de seguros. También es importante que reúna cualquier carta del IRS o de otra agencia que pueda haber recibido, así como el Aviso CP01A.

Elija el estatus de declaración que se adapte a su situación fiscal

Tiene varias opciones a la hora de elegir el estatus de declaración adecuado para su situación fiscal. Su estado civil y la organización de su hogar determinarán qué estatus de declaración pueden aplicarse en su caso. Estos incluyen:

• Soltero/a
• Casado/a que declara conjuntamente
• Casado/a con declaración separada
• Cabeza del hogar
• Viudo/a calificado/a con hijo dependiente

Prepare su declaración de impuestos federales con los formularios adecuados

Necesita reunir los formularios del IRS necesarios para preparar su declaración de impuestos federales con precisión. Comience con el Formulario 1040, el formulario estándar para el impuesto sobre los ingresos de los individuos. Si es mayor de edad, puede utilizar en su lugar el Formulario 1040-SR. Si realiza pagos estimados de impuestos, también tendrá que incluir el Formulario 1040-ES.

Este es el aspecto del formulario para que entienda qué información tendrá que proporcionar:

FORMULARIO 1040 (Frente):

FORMULARIO 1040 (Reverso):

Además, reúna cualquier otro formulario específico a sus circunstancias, como el Formulario W-2 para los salarios y el Formulario 1099-MISC o el Formulario 1099-NEC para los ingresos adicionales

Si no está seguro de qué formularios federales debe utilizar, visite el sitio web del IRS o póngase en contacto con el IRS para obtener ayuda. Ser meticuloso y preciso con los formularios que utiliza le ayudará a asegurarse de que declara sus impuestos correctamente y de que obtiene los reembolsos o créditos a los que tiene derecho. No olvide revisar que tiene todos los formularios necesarios antes de empezar su declaración de impuestos para evitar retrasos o errores de cálculo.

No olvide incluir todas las palabras clave pertinentes, como formularios del IRS, declaración de impuestos federales, Formulario 1040, Formulario W-2 y Formulario 1099 cuando busque la documentación necesaria.

Fuentes de ingresos comunes que están sujetas a impuestos

Puede tener diferentes tipos de ingresos sujetos a impuestos. Los salarios, que son los ingresos que percibe por su empleo, se suelen reportar en un Formulario W-2.

Los dividendos de acciones e inversiones, los ingresos de trabajadores independientes, los ingresos por regalías de obras creativas y las ganancias de capital por la venta de activos también son fuentes de ingresos que están sujetas a impuestos. Los ingresos por dividendos se suelen reportar en varios formularios como el 1099-DIV, el Anexo C, el Anexo E y el Anexo D.

Esto incluye la pensión alimenticia recibida, los salarios pagados a los empleados del hogar y las becas y subvenciones gravables. La pensión alimenticia se reporta como ingreso en su declaración de impuestos, los salarios de los empleados del hogar se reportan en un Anexo H, y las becas y ayudas gravables se reportan también en la declaración de impuestos. Asegúrese de utilizar los formularios de impuestos para trabajadores independientes si dirige su propio negocio, de modo que pueda programar los pagos de impuestos durante todo el año.

Si trabaja en otro país, es posible que perciba ingresos por trabajo en el extranjero que siguen estando sujetos a las tasas del impuesto federal sobre los ingresos de Estados Unidos.

Gastos comunes que debe rastrear para reclamar grandes deducciones fiscales

Debe hacer un rastreo de varios gastos comunes deducibles de impuestos para poder reclamarlos en sus declaraciones de impuestos. Incluso una simple declaración de impuestos puede incluir gastos de educación, gastos empresariales, deducción por ingresos de negocio calificados (QBI), contribuciones de jubilación de trabajadores por cuenta propia, gastos de negocio de empleados, gastos de depreciación, deducciones de oficina en casa y donaciones a organizaciones benéficas.

Además, es importante rastrear cualquier gasto de depreciación de los activos empresariales, ya que esto también puede conducir a un ahorro significativo de impuestos. Si tiene una oficina en casa, asegúrese de rastrear y calcular la deducción por oficina en casa, que puede ayudar a reducir sus ingresos gravables. Por último, lleve un registro de las donaciones que haga a organizaciones benéficas, ya que también pueden ser deducibles fiscalmente.

No todo el mundo tiene deducciones empresariales, pero es probable que tenga algunos gastos relacionados con el trabajo que pueda reclamar en esta temporada de declaración de impuestos.

Elija un método de declaración de impuestos (El IRS quiere que usted declare electrónicamente)

Tanto si opta por utilizar un software de preparación de impuestos en línea como si presenta la declaración directamente a través del sitio web del IRS, hay consideraciones importantes que debe tener en cuenta. Las ventajas de la presentación electrónica, los diferentes métodos a su disposición y por qué el IRS insta a los contribuyentes estadounidenses a presentar la declaración con un software de preparación de impuestos en línea.

Exploremos las opciones para la presentación de la declaración de impuestos y las ventajas de la presentación electrónica en esta temporada de declaración de impuestos.

Por qué presentar una declaración de impuestos en papel no es la mejor opción

Debería plantearse presentar sus impuestos por Internet o contratar a un preparador de impuestos profesional en lugar de enviar por correo la declaración federal. La declaración en línea y la contratación de un profesional de impuestos ofrecen numerosas ventajas que pueden facilitar el proceso y hacerlo más preciso.

Declarar los impuestos por Internet es cómodo, ya que puede hacerlo desde la comodidad de su casa y en cualquier momento que le convenga. Además, el software de declaración en línea puede ayudar a garantizar una declaración más precisa, reduciendo la posibilidad de errores de cálculo que podrían resultar en penalizaciones o retrasos. Por no mencionar que puede dedicar menos tiempo a la declaración de impuestos que si hubiera dedicado ese tiempo a organizar los formularios en papel. Además, al presentar la declaración por Internet, es posible que pueda acceder a créditos fiscales y deducciones que podría haber pasado por alto en una declaración en papel, lo que podría conducir a un aumento de los reembolsos.

Contratar a un profesional de impuestos también ofrece la ventaja de la precisión y la experiencia. Los preparadores de impuestos pueden navegar por las complejas leyes y reglamentos fiscales, maximizando sus deducciones reales y asegurándose de que sus declaraciones de impuestos sean precisas año tras año. También pueden proporcionarle valiosos consejos sobre planificación fiscal y preparación para el futuro con el fin de minimizar futuras deudas de impuestos.

Por otro lado, enviar por correo una declaración en papel puede llevar mucho tiempo y ser propenso a errores de cálculo, lo que puede dar lugar a retrasos en la tramitación y la recepción de su reembolso. En general, la presentación en línea o el uso de un preparador de impuestos puede ahorrarle tiempo, mejorar la precisión y resultar potencialmente en un reembolso federal más alto, lo que las convierte en las mejores opciones para presentar sus impuestos.

Diga al IRS cómo pagar su reembolso de impuestos

Ha presentado con éxito su declaración de impuestos y ahora espera con impaciencia el reembolso de sus impuestos federales. Sin embargo, puede que se esté preguntando cómo recibirá este reembolso y si hay alguna opción para su pago.

Puede decirle al IRS cómo pagar su reembolso de impuestos federales, incluyendo el depósito directo o un cheque en papel.

Ventajas e inconvenientes de un depósito directo o de un cheque en papel del IRS

Tiene dos opciones para recibir su reembolso de impuestos del IRS: depósito directo o un cheque en papel. El depósito directo ofrece el reembolso más rápido, dado que el plazo medio de devolución de impuestos es de unos días después de que se haya procesado su declaración de impuestos. También es un método seguro de entrega, que reduce el riesgo de pérdida o robo del cheque.

Sin embargo, si no tiene cuenta bancaria, el cheque en papel es la única opción, aunque puede tardar más en llegar por correo.

Presentar una declaración de impuestos, aunque no sea obligatorio, puede beneficiarle haciéndole elegible para ciertos créditos fiscales, recibir un reembolso o calificar para programas de ayuda financiera. Diferentes instituciones financieras o programas pueden influir en su elección entre el depósito directo y un cheque en papel, por lo que es importante que tenga en cuenta sus circunstancias individuales.

Realice un pago si debe impuestos al IRS

Tiene varias opciones para hacer un pago al IRS si debe impuestos. Una opción es realizar un pago electrónico a través del sitio web del IRS o utilizar la aplicación móvil IRS2Go. También puede realizar una transferencia bancaria o utilizar una tarjeta de débito o crédito para su pago. Si lo prefiere, puede revisar un cheque por correo a la Tesorería de Estados Unidos.

Si no puede pagar el monto total de inmediato, puede establecer un plan de pago del IRS para pagar su factura de impuestos federales a lo largo del tiempo, a fin de evitar penalizaciones e intereses adicionales.

Para ponerse en contacto con el IRS para obtener ayuda con la presentación de su declaración de impuestos, puede visitar el sitio web del IRS, llamar a la línea de atención al cliente del IRS o acudir a la oficina local del IRS. También puede pedir ayuda a un profesional de impuestos para que le ayude a navegar por el proceso.

Sea cual sea su situación, es importante que se ocupe de sus obligaciones de pago al IRS y busque ayuda si la necesita, para asegurarse de que cumple con sus responsabilidades fiscales.

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