¿Cómo puedo prepararme para la temporada de impuestos del próximo año?

Todos los años, durante la temporada de impuestos, recibimos llamadas urgentes de clientes que están a punto de reunirse con sus contables o que ya están sentados en la oficina de su contable con los papeles que les faltan.

Seguro que todos nos hemos encontrado en esta situación alguna vez, tanto si trabajamos con un contable como si declaramos nuestros propios impuestos.

Recuerdo que las dos primeras veces que preparé mis propios impuestos, tardé mucho más de lo que debería porque tenía que ir parando para buscar un documento que se me había olvidado. Lo que complica aún más el proceso es que muchas entidades financieras ya no envían los documentos fiscales por correo, sino que tienes que conectarte en línea para imprimirlos tú mismo.

Si estás cansado de pasar horas de preparación sólo para poder empezar a preparar tus impuestos cada año, ¡hay una manera más fácil con 3 sencillos pasos!

1. Justo después de terminar con su declaración de impuestos de 2012, haga una lista de comprobación de todos los documentos e información que utilizó para preparar su declaración de impuestos. Este será un buen punto de partida para el próximo año. Asegúrate de incluir tus W-2, todas las cuentas de inversión (y los 4 últimos dígitos de sus números de cuenta si tienes varias cuentas), cuentas bancarias, recibos de contribuciones benéficas, etc.

2. Una vez que tenga una lista de comprobación finalizada para el próximo año, póngala en una carpeta con la etiqueta Declaración de la renta 2013. Si abres una cuenta nueva en 2013, recuerda añadirla a tu lista de comprobación, ya que es posible que recibas un documento fiscal para el ejercicio fiscal 2013. A medida que acumule extractos o recibos que necesitará para preparar sus impuestos, póngalos en su carpeta. Por ejemplo, si hace una contribución a una cuenta IRA o si obtiene una deducción fiscal en su declaración de impuestos estatal por contribuciones 529, imprima un recibo de su contribución y póngalo en la carpeta. Otro ejemplo son los recibos de contribuciones benéficas y donaciones de ropa. A partir de principios de 2014 deberías empezar a recibir los W-2 y 1099 de las entidades financieras. Pon todo en tu carpeta y tacha los elementos de la lista de comprobación. A principios de marzo, si aún te faltan documentos, entra en tus cuentas y comprueba si están disponibles.

3. Por último, cuando tengas todos tus documentos en la carpeta de la declaración de la renta de 2013, ¡estarás listo para reunirte con tu contable o sentarte a preparar tus impuestos! Me resulta útil tener una copia de la declaración de la renta del año pasado a mi lado como guía para asegurarme de que no olvido ningún formulario o documento. Una vez que he terminado, reviso la declaración de la renta del año en curso comparándola con la del año pasado como una última comprobación de exactitud. Si mi situación no ha cambiado mucho, los resultados deberían ser similares si he hecho todo correctamente.

La recopilación de documentos es la parte más difícil de la preparación de la declaración de la renta. Si eres disciplinado y mantienes la lista de comprobación actualizada y vas archivando los documentos a medida que los recibes, el proceso será mucho más fácil cuando estés listo para preparar tus impuestos.

 

---