Formulario 8962 Instrucciones para reclamar el Crédito Fiscal por Primas (PTC)

Así que el Crédito Fiscal por Primas no es como la gasolina premium. Bueno, eso es un alivio.

El Formulario 8962 del IRS, también conocido como formulario de Crédito Fiscal por Primas, es un documento esencial si obtuvo su cobertura de seguro médico a través del mercado de seguros médicos. El propósito de este formulario es conciliar el Crédito Fiscal por Primas y cualquier pago de crédito recibido por adelantado.

El Crédito Fiscal por Primas es un subsidio fiscal proporcionado por el gobierno para ayudar a los individuos y familias elegibles a pagar las primas del seguro médico. Al inscribirse en un plan de salud calificado a través del mercado de seguros médicos, tiene la opción de recibir pagos de crédito por adelantado, que ayudan a compensar el costo de sus primas mensuales de seguro médico.

El Formulario 8962 se utiliza para conciliar estos pagos de crédito por adelantado con el Crédito Fiscal por Primas real al que los individuos son elegibles en función de los ingresos de su hogar y el tamaño de su familia. Puede determinar si ha recibido el monto correcto de los pagos anticipados del crédito o si debe reembolsar cualquier monto en exceso. Si también tiene una póliza de atención médica de fuera del mercado y recibió un Formulario 1095-B, entonces no puede utilizar el Formulario 8962.

Para completar el Formulario 8962, necesitará la información de su Formulario 1095-A de impuestos sobre la atención médica, que proporciona detalles sobre la cobertura médica y los montos de los pagos anticipados de créditos que ha recibido. Obtendrá ese formulario de una bolsa de salud. Además, tendrá que proporcionar sus ingresos familiares, el tamaño de la familia y otra información necesaria.

Qué es el Crédito Fiscal por Primas Anticipadas

El Crédito Fiscal por Primas Anticipado (APTC) es un componente crucial del Formulario 8962, también conocido como formulario de Crédito Fiscal por Primas. Este crédito fiscal federal está diseñado para ayudar a los individuos y familias elegibles a pagar sus primas mensuales de seguro médico, haciendo que la cobertura del seguro médico sea más accesible y asequible a través del mercado de seguros médicos.

El APTC funciona reduciendo las primas mensuales del seguro médico, actuando como un subsidio proporcionado por el gobierno. El crédito para los individuos o las familias se basa en sus ingresos estimados para el año y en el número de exenciones personales reclamadas. Esto significa que si tiene un ingreso bajo y muchas exenciones personales, generalmente recibirá un monto más alto de APTC, lo que resultará en primas mensuales más bajas para su seguro médico. Obtener un anticipo de sus ingresos en concepto de crédito fiscal por Primas puede suponer una gran diferencia en su vida, pero tenga cuidado de no tener que hacer ningún reembolso del crédito fiscal por Primas. Ponga siempre especial cuidado en calcular con exactitud sus ingresos antes de apuntarse a los anticipos. 

Es importante tener en cuenta que los cambios en los ingresos o en las exenciones personales a lo largo del año pueden afectar al monto del APTC que los individuos son elegibles para recibir. Para evitar recibir demasiado o muy poco APTC, debe reportar cualquier cambio con prontitud al mercado de seguros médicos. Esto puede hacerse actualizando su información sobre ingresos o exenciones a través del mercado de seguros, ya sea en línea, por teléfono o por correo.

El Formulario 8962 entra en juego cuando llega el momento de conciliar la elegibilidad del Crédito Fiscal por Primas con el APTC ya pagado. Siguiendo las instrucciones del Formulario 8962 y completando este formulario, los individuos pueden determinar si han recibido el monto correcto de APTC o si necesitan devolver cualquier pago en exceso. En algunos casos, los individuos pueden incluso ser elegibles para un reembolso si pagaron demasiado por sus primas.

RELACINADO: Cómo reclamar Créditos Fiscales por Primas de Seguro Médico

Instrucciones del Formulario 8962

El Formulario 8962 desempeña un papel fundamental a la hora de garantizar que los individuos que recibieron Créditos Fiscales por Primas Anticipadas (APTC) pagados para sus primas de seguro médico reciban el monto correcto y eviten posibles reembolsos o pagos adicionales. Para completarlo con exactitud, siga cuidadosamente cada paso de las instrucciones del Formulario 8962.

Paso 1: Comience introduciendo su nombre, número de Seguro Social y año fiscal en la parte superior del Formulario 8962.

Paso 2: A continuación, tendrá que calcular su Crédito Fiscal por Primas (PTC) llenando la Parte I del formulario. Esta sección requiere que determine sus ingresos familiares utilizando la información del Formulario 1095-A, que le envía el mercado de seguros médicos. Recuerde que la información exacta del Formulario 1095-A es crucial para calcular correctamente su PTC.

Paso 3: Pase a la Parte II del Formulario 8962, donde conciliará cualquier APTC que haya recibido a lo largo del año con el PTC que calculó en la Parte I. Esta sección determina si recibió el monto apropiado de APTC o si debe reembolsos. También puede ser elegible para un reembolso si pagó más de lo necesario.

Paso 4: Si estaba casado y presentó una declaración de impuestos conjunta, deberá completar la Parte III para asignar el PTC, las exenciones y la asignación de póliza compartida entre usted y su cónyuge.

Paso 5: Por último, firme y feche el formulario, y adjúntelo a su declaración de impuestos al presentarla.

Siguiendo estas instrucciones paso a paso y utilizando información precisa, podrá asegurarse de que su Formulario 8962 se completa correctamente, lo que le permitirá conciliar su APTC con el PTC y evitar cualquier reembolso o pago adicional innecesario.

¿Quién debe presentar el Formulario 8962?

El Formulario 8962, también conocido como formulario de Crédito Fiscal por Primas (PTC), es necesario si desea reclamar el Crédito Fiscal por Primas o si ha recibido pagos del Crédito Fiscal por Primas Anticipado (APTC). Si se inscribió en un plan de salud cualificado a través del mercado de seguros y recibió pagos del APTC para reducir el costo mensual de sus primas, deberá utilizar el Formulario 8962 para conciliar el APTC que recibió con el PTC para el que es elegible en función de los ingresos de su unidad familiar. Esto es importante ya que le ayuda a asegurarse de que ha recibido el monto apropiado de APTC y determina si se le debe algún crédito adicional o si necesita reembolsar cualquier crédito en exceso. Los pagos y reembolsos del Crédito Fiscal por Primas mantienen bajos los costos del seguro médico para todos los que participan en el intercambio de seguros médicos. 

El Formulario 8962 está directamente relacionado con la Ley de Asistencia Asequible y el mercado de seguros médicos. Requiere información precisa del Formulario 1095-A, que es proporcionado por el mercado de seguros y contiene detalles sobre su cobertura y APTC. Completando con exactitud el Formulario 8962, puede determinar el monto correcto del PTC para el que es elegible, lo que puede resultar en un reembolso o devolución. 

Fuentes

“Cómo llenar el Formulario 8962 Paso a Paso - Crédito Fiscal por Primas (CFP) Ejemplo Completo” – Cómo financiar

---