7 recientes tramas de fraude fiscal utilizadas por los ladrones de identidad

Al confiar cada vez más en la presentación electrónica de las declaraciones de la renta, aumentamos la eficacia de las operaciones del IRS y nuestra comodidad. También eliminamos algunas capas cruciales de protección entre los ladrones de identidad y la devolución injustificada de impuestos.

La reducción del factor humano ha provocado un renacimiento del fraude fiscal. El año pasado se denunciaron 154.800 casos de robo de identidad relacionado con los impuestos, lo que según la Comisión Federal de Comercio supone un aumento del 27% respecto a 2010 (Libro de datos de la Red Centinela del Consumidor, 2012).

Los ladrones de identidad tienen ahora dos preocupaciones principales cuando traman un atraco. Tienen que idear un sistema inteligente para mover y utilizar su botín, y tienen que averiguar cómo obtener su número de la seguridad social y otros datos identificativos, que utilizarán para engañar al ordenador de Hacienda.

En lugar de darles los típicos consejos fiscales antifraude, he pensado que sería mejor ofrecerles algunos ejemplos de las tramas reales y recientes utilizadas para robar su información.

1. Jobson Cenor robó más de cien nombres, fechas de nacimiento y números de la seguridad social de compañeros marines estadounidenses a otros miembros de su unidad mientras estaba desplegado en Afganistán. Luego encontró un cómplice en Estados Unidos que le ayudó a capitalizar la información sensible.
2. Aundria Bryant-Branch robó un "Libro de órdenes" del Departamento de Policía de Memphis y transmitió la información a otras personas que presentaron declaraciones de la renta fraudulentas.
3. Natacia Webster utilizó su habilitación de seguridad como empleada de la oficina central de registros de un organismo estatal de Alabama para acceder a información identificativa, que luego facilitó a Melinda Clayton para que la archivara fraudulentamente.
4. Marvince Milfort utilizó documentos robados de la Administración de la Seguridad Social (SSA) para reclamar fraudulentamente devoluciones de impuestos que no le correspondían.
5. Nelida Velasco robó identificadores personales de su empresa, una agencia de facturación médica.
6. Jeffrey Toohey y Christopher Fleming robaron en una oficina de preparación de impuestos más de 300 expedientes y redirigieron las devoluciones de impuestos a tarjetas de débito y cuentas que controlaban.
7. William Joseph obtuvo fraudulentamente 13 cheques de devolución de impuestos por un valor aproximado de $70.000 euros. Fue sorprendido cuando intentaba cobrar los cheques y fue víctima de una operación encubierta del FBI.

Puedes tomar todas las precauciones con tu información sensible. Puedes encriptar el correo electrónico. Puedes crear contraseñas extremadamente complicadas en todas tus cuentas, pero siempre puede producirse una brecha de seguridad entre bastidores y fuera de tu control.

Una de sus mayores protecciones es presentar su declaración de la renta lo antes posible. Una vez que su declaración entre en el sistema del IRS, cualquier reclamación fraudulenta será revocada automáticamente. Tome la iniciativa y presente sus impuestos en enero para ganar esta carrera al IRS.

 

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